內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例
作者：呼倫貝爾市農(nóng)牧業(yè)融資擔(dān)保有限公司 發(fā)布時間：2020/10/20 16:09:51 瀏覽:次
內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理條例
(2020年9月23日內(nèi)蒙古自治區(qū)第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第二十二次會議通過)
第一章 總則
第一條 為了加強地方金融監(jiān)督管理，有效防范和處置地方金融風(fēng)險，引導(dǎo)地方金融高質(zhì)量服務(wù)實體經(jīng)濟，促進自治區(qū)經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合自治區(qū)實際，制定本條例。
第二條 自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)地方金融活動的監(jiān)督管理，適用本條例。
本條例所稱地方金融組織，包括依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、區(qū)域性股權(quán)市場以及法律、行政法規(guī)和國務(wù)院授權(quán)地方人民政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他組織及其分支機構(gòu)。
國家對地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
對地方各類交易場所的監(jiān)督管理，由自治區(qū)人民政府另行規(guī)定。
第三條 地方金融監(jiān)督管理工作應(yīng)當(dāng)遵循安全審慎、規(guī)范高效、創(chuàng)新發(fā)展的原則，促進金融與經(jīng)濟良性循環(huán)、健康發(fā)展。
第四條 自治區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)在國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的指導(dǎo)和監(jiān)督下，加強對地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融工作議事協(xié)調(diào)機制，完善地方金融監(jiān)督管理體系，依法履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)，統(tǒng)籌地方金融改革發(fā)展穩(wěn)定重大事項，協(xié)調(diào)解決地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險防范與處置等重大問題。
自治區(qū)人民政府金融工作議事協(xié)調(diào)機制應(yīng)當(dāng)加強與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機制在金融監(jiān)督管理、風(fēng)險處置、信息共享和消費者權(quán)益保護等方面的協(xié)作。
盟行政公署、設(shè)區(qū)的市人民政府以及旗縣級人民政府應(yīng)當(dāng)依照屬地管理、分級負責(zé)原則，加強對本行政區(qū)域內(nèi)地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，承擔(dān)屬地金融風(fēng)險防范與處置、地方金融促進與發(fā)展等工作。
第五條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門負責(zé)自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)地方金融風(fēng)險防范與處置、地方金融促進與發(fā)展等工作。
盟行政公署、設(shè)區(qū)的市人民政府以及旗縣級人民政府負責(zé)地方金融工作的機構(gòu)(以下簡稱地方金融工作機構(gòu))依照本條例規(guī)定負責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其活動的監(jiān)督管理、地方金融風(fēng)險防范與處置等相關(guān)工作。
市場監(jiān)督管理、網(wǎng)絡(luò)安全和信息化管理、通信管理、公安、發(fā)展和改革、財政、工業(yè)和信息化、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理、審計、民政、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)、自然資源、農(nóng)牧、商務(wù)等部門按照各自職責(zé)，做好相關(guān)工作。
第六條 地方金融組織依法建立的行業(yè)組織，應(yīng)當(dāng)制定、實施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準則，完善行業(yè)自律管理約束機制，依法維護會員的合法權(quán)益。
第七條 旗縣級以上人民政府及其相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取多種形式宣傳普及金融法律、法規(guī)和金融風(fēng)險防范知識，鼓勵、支持廣播、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)等媒體加強公益宣傳和輿論監(jiān)督，提高公眾的金融知識水平和風(fēng)險防范意識。
第八條 有關(guān)部門及其工作人員進行地方金融監(jiān)督管理、風(fēng)險防范與處置等工作時，不得泄露工作中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私等保密信息。
第九條 任何單位和個人有權(quán)對違反本條例規(guī)定的行為、非法金融活動以及已經(jīng)形成重大金融風(fēng)險或者可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的地方金融活動進行投訴、舉報。
自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報處理機制，公布受理方式，及時核實處理投訴舉報情況。
第二章 經(jīng)營規(guī)范
第十條 地方金融組織的設(shè)立、合并、分立、確定經(jīng)營范圍和區(qū)域、減少注冊資本金等，應(yīng)當(dāng)依法取得相應(yīng)行政許可或者按照國家和自治區(qū)有關(guān)規(guī)定取得試點資格。
未經(jīng)許可或者未取得試點資格，任何單位和個人不得從事或者變相從事地方金融活動，不得在名稱和經(jīng)營范圍中使用“小額貸款”“融資擔(dān)?！薄暗洚?dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”等與地方金融相關(guān)的字樣。
第十一條 地方金融組織變更下列事項，應(yīng)當(dāng)自變更之日起三十日內(nèi)向自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門備案：
(一)變更名稱；
(二)變更持有百分之五以上股權(quán)的股東；
(三)變更法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員；
(四)增加注冊資本金；
(五)在許可或者批準的經(jīng)營區(qū)域內(nèi)變更住所或者經(jīng)營場所；
(六)其他依法應(yīng)當(dāng)備案的事項。
第十二條 地方金融組織的股東應(yīng)當(dāng)具備良好的誠信記錄和財務(wù)狀況，以合法的自有資金入股。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)完善法人治理結(jié)構(gòu)，加強股權(quán)管理，規(guī)范股東持股行為。
地方金融組織的董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備與所從事地方金融活動相應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和管理能力，遵守國家和自治區(qū)監(jiān)督管理要求，有效防范和控制風(fēng)險。
第十三條 地方金融組織從事金融活動，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：
(一)按照許可或者批準的經(jīng)營范圍、區(qū)域提供金融產(chǎn)品與服務(wù)；
(二)建立健全內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備等制度規(guī)則，依法履行反洗錢、反恐怖融資義務(wù)；
(三)推介金融產(chǎn)品與服務(wù)應(yīng)當(dāng)如實履行告知義務(wù)，提示風(fēng)險，及時充分披露相關(guān)信息；
(四)簽訂合法規(guī)范的金融服務(wù)合同，加強消費者和投資者個人金融信息保護；
(五)完善投訴受理、處理程序，及時妥善解決與消費者和投資者的爭議；
(六)國家和自治區(qū)有關(guān)金融活動的其他規(guī)定。
第十四條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)依法開展經(jīng)營，不得從事下列活動：
(一)偽造、變造、轉(zhuǎn)讓、出租、出借許可證件或者批準文件；
(二)設(shè)置違反公平原則的交易條件；
(三)利用關(guān)聯(lián)交易或者內(nèi)部交易向股東和其他關(guān)系人進行利益輸送；
(四)進行虛假宣傳、欺詐、內(nèi)幕交易、操縱市場等違法活動。
第十五條 地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定及時向自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)報告、統(tǒng)計報表、由第三方機構(gòu)出具的審計報告或者評估報告等相關(guān)信息資料。報送的材料內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整。
第十六條 地方金融組織解散的，應(yīng)當(dāng)依法進行清算，并對相關(guān)業(yè)務(wù)承接以及債務(wù)清償作出明確安排。
地方金融組織解散或者不再從事相關(guān)金融活動的，自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法注銷行政許可或者取消試點資格，將相關(guān)信息通報市場監(jiān)督管理部門，并予以公告。
第三章 監(jiān)督管理
第十七條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織信息公示制度和分類監(jiān)督管理制度，定期公示、更新地方金融組織名單和相關(guān)許可、批準、備案以及監(jiān)督管理信息，對地方金融組織開展監(jiān)督管理評級，采取差異化監(jiān)督管理措施。
第十八條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)通過建立地方金融組織監(jiān)督管理信息平臺等方式加強非現(xiàn)場監(jiān)督管理，進行地方金融組織信息歸集、統(tǒng)計監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警、監(jiān)督管理信息發(fā)布等工作，實現(xiàn)與自治區(qū)相關(guān)部門及中央金融管理部門派出機構(gòu)監(jiān)督管理信息共享。
第十九條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門以及地方金融工作機構(gòu)，依法對地方金融組織的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況實施現(xiàn)場檢查，可以采取下列措施：
(一)詢問地方金融組織的有關(guān)人員，要求對相關(guān)檢查事項作出說明；
(二)調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的文件資料等；
(三)檢查相關(guān)的數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)及電子設(shè)備等；
(四)依法先行登記保存或者封存可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、滅失或者偽造的文件資料、電子設(shè)備等。
自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查時，執(zhí)法人員不得少于二人，應(yīng)當(dāng)出示行政執(zhí)法證件和檢查通知書。
地方金融組織及其工作人員應(yīng)當(dāng)積極配合自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)的檢查，如實說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件資料、電子設(shè)備等，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第二十條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)督管理需要委托律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等第三方機構(gòu)開展專項審計、評估等工作。
第二十一條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)發(fā)現(xiàn)地方金融組織涉嫌違法違規(guī)或者存在風(fēng)險隱患的，可以采取下列措施：
(一)約談法定代表人、實際控制人、主要股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者有關(guān)工作人員，要求對業(yè)務(wù)活動以及風(fēng)險狀況等事項作出說明；
(二)進行窗口指導(dǎo)；
(三)動態(tài)調(diào)整檢查頻次或者監(jiān)督管理評級；
(四)責(zé)令公開說明或者定期報告；
(五)提示經(jīng)營風(fēng)險或者相關(guān)人員任職風(fēng)險；
(六)通報有關(guān)部門或者單位對該地方金融組織予以重點關(guān)注，進行風(fēng)險提示；
(七)其他依法可以采取的措施。
第二十二條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)督管理需要對地方金融組織股東資信狀況、入股資金來源等進行審核，建立地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案管理制度，將地方金融組織信用信息納入市場主體信息公示系統(tǒng)和社會信用信息平臺。地方金融組織存在嚴重失信行為的，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法對地方金融組織及其相關(guān)人員實施聯(lián)合懲戒。
第二十三條 鼓勵地方金融組織進行產(chǎn)品、技術(shù)、服務(wù)、管理、融資機制等方面的創(chuàng)新。自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)在風(fēng)險可控的前提下，采取與地方金融組織創(chuàng)新發(fā)展相適應(yīng)的監(jiān)督管理措施。
第四章 風(fēng)險防范與處置
第二十四條 旗縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融風(fēng)險監(jiān)測機制，制定實施突發(fā)性金融風(fēng)險事件應(yīng)急處置預(yù)案。
旗縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強與中央金融管理部門派出機構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，組織、協(xié)調(diào)、督促相關(guān)部門依法打擊非法集資、非法高利放貸等非法金融活動，及時穩(wěn)妥處置金融風(fēng)險。
第二十五條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強與其他省區(qū)地方金融監(jiān)督管理部門的協(xié)作，協(xié)商建立金融信息共享、執(zhí)法聯(lián)動和金融風(fēng)險協(xié)同防范處置機制，共同維護區(qū)域金融穩(wěn)定。
第二十六條 市場監(jiān)督管理、網(wǎng)絡(luò)安全和信息化管理、通信管理、公安等部門，按照職責(zé)分工開展各自領(lǐng)域金融風(fēng)險的評估、排查和預(yù)警，發(fā)現(xiàn)重大金融風(fēng)險隱患的，應(yīng)當(dāng)及時向同級人民政府報告。
第二十七條 地方金融組織和注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)落實金融風(fēng)險防范與處置主體責(zé)任，加強風(fēng)險預(yù)警監(jiān)測，履行金融風(fēng)險事件報告義務(wù)。
第二十八條 地方金融組織和注冊地在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)的法人金融機構(gòu)存在下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并按照規(guī)定時限向旗縣級以上人民政府或者自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)報告：
(一)發(fā)生流動性困難；
(二)出現(xiàn)重大負面輿情；
(三)法定代表人、實際控制人、主要股東、高級管理人員下落不明或者接受刑事調(diào)查；
(四)出現(xiàn)群體性事件；
(五)其他可能引發(fā)重大金融風(fēng)險的情形。
第二十九條 在自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生重大風(fēng)險事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的，相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法做好風(fēng)險防范與處置工作：
(一)中央金融管理部門派出機構(gòu)、自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)按照各自職責(zé)分工開展各自領(lǐng)域非法金融機構(gòu)和非法地方金融組織、非法金融業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險識別和預(yù)警，做好案件性質(zhì)認定、移送、防范與處置工作；
(二)市場監(jiān)督管理部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融活動的企業(yè)，暫停辦理登記和備案相關(guān)事項；對包含違法違規(guī)金融業(yè)務(wù)活動內(nèi)容的廣告，責(zé)令停止發(fā)布，并依法予以查處；
(三)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化管理部門、通信管理部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融活動的企業(yè)，依法采取限制或者暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、關(guān)閉網(wǎng)站等措施；
(四)公安機關(guān)負責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動，依法及時采取凍結(jié)涉案資金、查封扣押涉案資產(chǎn)、限制相關(guān)涉案人員出境等措施。
第三十條 地方金融組織形成重大金融風(fēng)險的，自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門可以采取下列措施：
(一)責(zé)令暫停從事相關(guān)業(yè)務(wù)、開辦新業(yè)務(wù)以及設(shè)立分支機構(gòu)；
(二)查封場所、設(shè)施或者扣押財物；
(三)指導(dǎo)開展市場化重組；
(四)經(jīng)自治區(qū)人民政府批準，依法采取接管、安排其他同類地方金融組織實施業(yè)務(wù)托管等措施。
第三十一條 地方金融組織風(fēng)險隱患或者重大金融風(fēng)險已經(jīng)消除并具備正常經(jīng)營能力、可以繼續(xù)從事地方金融活動的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門同意，自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門或者地方金融工作機構(gòu)采取的相關(guān)處置措施應(yīng)當(dāng)及時解除。
地方金融組織風(fēng)險隱患或者重大金融風(fēng)險無法消除或者不具備正常經(jīng)營能力的，應(yīng)當(dāng)依法終止，有關(guān)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時予以注銷，并進行公示。
第三十二條 任何單位和個人不得從事下列非法金融活動：
(一)非法吸收公眾存款、非法發(fā)放貸款、非法發(fā)行有價證券、非法對外融資；
(二)非法高利放貸，暴力催收貸款；
(三)以廣告、公開勸誘等方式，向社會不特定對象或者超出法定數(shù)量的特定對象開展資金募集宣傳；
(四)對投資收益或者投資效果作出保本、保收益、無風(fēng)險等保證性承諾；
(五)以其他方式進行的非法金融活動。
第五章 促進與發(fā)展
第三十三條 自治區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家金融發(fā)展規(guī)劃、自治區(qū)國民經(jīng)濟和社會發(fā)展規(guī)劃，編制自治區(qū)金融發(fā)展規(guī)劃，建立健全地方金融發(fā)展引導(dǎo)機制，規(guī)范培育新興金融業(yè)態(tài)，促進地方金融差異化、特色化發(fā)展。
盟行政公署、設(shè)區(qū)的市人民政府可以根據(jù)自治區(qū)金融發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，制定本行政區(qū)域的金融發(fā)展規(guī)劃。
第三十四條 自治區(qū)人民政府應(yīng)當(dāng)加強金融對外開放和區(qū)域協(xié)同發(fā)展，開展國際金融交流與合作，建立健全與周邊省區(qū)以及經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)、駐區(qū)金融機構(gòu)總部的常態(tài)化合作機制，增強金融資源集聚和輻射能力。
支持具備條件的地區(qū)、金融機構(gòu)、地方金融組織按照國家、自治區(qū)發(fā)展戰(zhàn)略進行改革創(chuàng)新，先行先試；支持區(qū)域性金融集聚區(qū)、創(chuàng)新試驗區(qū)建設(shè)。
第三十五條 旗縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)加強公共服務(wù)保障，完善政府、金融機構(gòu)、地方金融組織和企業(yè)的協(xié)調(diào)、對接機制以及金融服務(wù)評價、發(fā)布機制，健全金融服務(wù)體系。
旗縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立和完善對地方金融活動的激勵政策引導(dǎo)機制，鼓勵金融要素投向重點產(chǎn)業(yè)、重點項目和重點領(lǐng)域，加大對中小微企業(yè)和農(nóng)牧民、農(nóng)牧業(yè)、農(nóng)村牧區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的金融服務(wù)力度，推動普惠金融、科技金融、綠色金融發(fā)展。
第三十六條 旗縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、幫助企業(yè)開展股份制改制和上市、掛牌，引導(dǎo)企業(yè)通過股權(quán)投資、股票債券發(fā)行等方式融資；鼓勵地方金融組織之間、地方金融組織與金融機構(gòu)深化合作，依法依規(guī)拓寬融資渠道。
第三十七條 旗縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立金融人才培養(yǎng)長效機制，加強地方金融監(jiān)督管理隊伍建設(shè)，將金融人才培養(yǎng)和引進納入人才支持政策體系；支持設(shè)立金融研究、教育、培訓(xùn)機構(gòu)，開展金融創(chuàng)新研究。
第三十八條 旗縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)從政策、資金、人才、技術(shù)等方面支持云計算、大數(shù)據(jù)、人工智能等科技在地方金融服務(wù)和金融監(jiān)督管理領(lǐng)域的運用，推動金融科技產(chǎn)品、服務(wù)和商業(yè)模式的發(fā)展創(chuàng)新。
第三十九條 旗縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法為地方金融組織開展相關(guān)抵(質(zhì))押融資業(yè)務(wù)提供服務(wù)，及時為其辦理抵(質(zhì))押登記；鼓勵地方金融組織按照規(guī)定將股權(quán)集中到符合條件的股權(quán)托管機構(gòu)托管；可以將中央金融管理部門監(jiān)督管理的金融機構(gòu)享受的相關(guān)政策給予地方金融組織。
第四十條 旗縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)完善金融法治環(huán)境建設(shè)，建立健全金融糾紛多元化化解機制，支持有條件的地區(qū)設(shè)立金融糾紛調(diào)解中心，加大金融債權(quán)保護和打擊惡意逃廢債工作力度。
第四十一條 旗縣級以上人民政府及其有關(guān)部門可以通過引進、培育等方式，發(fā)展金融中介服務(wù)組織。
第六章 法律責(zé)任
第四十二條 違反本條例規(guī)定的行為，國家有關(guān)法律、法規(guī)已經(jīng)作出具體處罰規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四十三條 違反本條例第十條規(guī)定，未經(jīng)許可或者未取得試點資格擅自設(shè)立地方金融組織的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令停業(yè)，沒收違法所得，處50萬元以上100萬元以下罰款。
地方金融組織未經(jīng)許可或者未取得試點資格擅自合并、分立，擴大經(jīng)營范圍、區(qū)域，減少注冊資本金的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得，處10萬元以上50萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關(guān)許可證件或者取消試點資格。
未經(jīng)許可或者未取得試點資格擅自在名稱或者經(jīng)營范圍中使用與地方金融相關(guān)字樣的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得，處5萬元以上10萬元以下罰款；逾期不改正或者情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓。
第四十四條 違反本條例第十一條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定對相關(guān)事項進行備案的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓。
第四十五條 違反本條例第十三條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定從事金融活動的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處5萬元以上20萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷相關(guān)許可證件或者取消試點資格。
第四十六條 違反本條例第十四條規(guī)定，地方金融組織從事非法經(jīng)營活動的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，沒收違法所得，處20萬元以上50萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關(guān)許可證件或者取消試點資格。
第四十七條 違反本條例第十五條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報送相關(guān)信息資料的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處5萬元以上20萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關(guān)許可證件或者取消試點資格。
第四十八條 違反本條例第二十八條規(guī)定，地方金融組織未采取相應(yīng)措施或者未按照規(guī)定報告的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處10萬元以上20萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關(guān)許可證件或者取消試點資格。
第四十九條 違反本條例規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻礙自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)依法實施監(jiān)督檢查或者拒絕執(zhí)行相關(guān)監(jiān)督管理以及風(fēng)險防范與處置措施的，由自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，可以并處2萬元以上10萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴重的，吊銷相關(guān)許可證件或者取消試點資格。
第五十條 依照本條例規(guī)定對地方金融組織處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時對負有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員處地方金融組織罰款數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰款。
第五十一條 有違反本條例規(guī)定的行為，地方金融組織主動及時賠償消費者和投資者損失的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰。
第五十二條 自治區(qū)人民政府地方金融監(jiān)督管理部門、地方金融工作機構(gòu)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理以及風(fēng)險防范與處置中有下列行為之一的，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未依法履行地方金融監(jiān)督管理職責(zé)，造成嚴重后果的；
(二)發(fā)現(xiàn)違法行為或者接到對違法行為的投訴、舉報后不予處理的；
(三)泄露在監(jiān)督管理中知悉的技術(shù)秘密和商業(yè)秘密的；
(四)其他玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的行為。
第七章 附則
第五十三條 本條例自2020年12月1日起施行。
蒙公網(wǎng)安備 15070202000255號
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